Quer se tornar um trader profissional de sucesso? Confira 10 pontos essenciais para estruturar seu negócio de trading — da estratégia ao pagamento de impostos.
Você quer operar de casa, porque é uma forma simples de ganhar dinheiro. Você não quer administrar um negócio, porque isso parece complicado.
A má notícia é que traders de sucesso conduzem suas atividades de trading como um negócio. Isso acontece porque negócios geram dinheiro, enquanto hobbies não. Para ganhar dinheiro, ter uma mentalidade empresarial é essencial. Portanto, o trader não pode evitar tratar sua atividade como um negócio.
A boa notícia é que um negócio de trading é mais fácil de gerenciar do que outros tipos de negócios. (Estou me referindo ao negócio de trading long/short, e não ao modelo de importação/exportação.)
Nós condensamos o que todo trader precisa saber em 10 itens listados abaixo. Para se tornar um trader profissional, percorra essa lista passo a passo.)
Definindo Seu Campo de Atuação no Trading
Trading é o nosso setor. Mas qual é o seu sub-setor?
Essa é a primeira pergunta que um trader precisa responder. Isso porque ela define o campo de atuação do seu negócio de trading.
1. Decida seu mercado de atuação.
Com qual mercado você irá operar?
As opções mais comuns são:
• Ações Individuais – participação acionária de empresas negociadas publicamente
• Índices de Ações – medida de desempenho de uma cesta de ações
• Commodities – alimentos, metais, combustíveis, etc.
• Forex – taxa de câmbio entre duas moedas
Pesquise o mercado que mais te interessa. Certifique-se de entender como ele funciona.
Para começar, responda a estas perguntas:
• Quais forças fundamentais movimentam esse mercado? (Mesmo traders técnicos precisam de uma compreensão básica dos fundamentos.)
• Quais são os horários ativos de negociação desse mercado?
• Quais são alguns exemplos populares do mercado escolhido? (Por exemplo: S&P 500, NASDAQ 100 e DOW 30 são índices de ações bastante conhecidos.)
2. Escolha seu instrumento de trading
Depois de decidir seu mercado de atuação, você precisa escolher um instrumento financeiro para expressar suas visões sobre o mercado.
Aqui estão suas opções:
• Direto (Spot)
• Opções
• Futuros
• Contrato por Diferença (CFD)
• Spread-Betting
Spot Trading
Você pode negociar ações e forex diretamente (no mercado spot). Alguns índices de ações podem ser negociados como fundos negociados em bolsa (ETFs).
Trading de Derivativos
Os outros quatro instrumentos — opções, futuros, CFDs e spread-betting — são derivativos. Isso significa que eles derivam seu valor de mercado a partir do preço dos ativos subjacentes.
Por exemplo, uma call option sobre AAPL valoriza quando a ação da AAPL sobe. Outro exemplo é um contrato futuro de petróleo bruto (CL), cujo valor cai quando o preço do petróleo cai.
Por que negociamos derivativos?
Primeiro, porque muitas vezes é impraticável ou impossível negociar diretamente o mercado subjacente.
Comprar commodities físicas é impraticável e desnecessário para especuladores. Um índice de ações é apenas um número que reflete o desempenho de uma cesta de ativos. Não é possível comprar ou vender um número. Por isso, os contratos futuros são frequentemente usados para especular sobre commodities e índices de ações.
Além disso, os derivativos oferecem alavancagem. Eles permitem que o trader controle o ativo subjacente com uma pequena quantia de capital. A alavancagem possibilita um uso mais eficiente do capital de trading. No entanto, ela amplifica tanto os ganhos quanto as perdas, e é preciso cautela.
Antes de negociar qualquer instrumento financeiro, certifique-se de saber:
• O que o instrumento representa (por exemplo, uma call option é o direito de comprar).
• Qual é o jargão básico (por exemplo, futuros são negociados em contratos e o forex spot em lotes).
• Qual organização regula sua negociação (por exemplo, a NFA e a CFTC regulam o mercado de futuros nos EUA).
3. Escolha uma estratégia de trading
Sua estratégia de trading é o centro do seu negócio de trading. Na verdade, ela é a chave para sustentá-lo. A estratégia deve estar conectada a todos os aspectos do seu negócio.
Primeiro, escolha uma estratégia que faça sentido para você.
Depois, selecione um time-frame que você consiga operar de forma realista. Você tem tempo para estratégias de Day Trading? Ou deve focar em Swing Trading?
Por fim, defina o que você precisa para aplicar a estratégia na prática:
• Se quiser usar estratégias de opções como straddles/strangles, você precisará de uma corretora de opções.
• Se pretende fazer Day Trade, será necessário um corretor de desconto para reduzir seus custos de operação.
• Se precisar de um indicador customizado para operar, escolha uma plataforma que permita programação personalizada.
Como você pode ver, sua estratégia de trading tem implicações amplas em outros aspectos do seu negócio de trading.
Configurando Sua Infraestrutura de Trading
Sua infraestrutura de trading deve dar suporte à execução da sua estratégia. É por isso que você precisa definir sua estratégia de trading primeiro.
4. Configure seu computador de operações
Um computador é essencial para analisar e operar nos mercados. Ele é a peça central do seu negócio de trading. Você não precisa de um supercomputador da NASA, mas precisa de uma máquina confiável.
Ao configurar seu computador de operação, considere os seguintes pontos:
Estilo de Trading
• Day Traders precisam de máquinas mais rápidas, já que cada tick de preço é importante para eles. Além disso, a execução rápida é crucial.
• Swing Traders podem operar com uma configuração básica de computador.
Para backtesting de sistemas de operação, um computador de alto desempenho economizará tempo.
Requisitos da Plataforma de Trading
Sempre verifique os requisitos mínimos da sua plataforma de trading. Certifique-se de que seu computador consiga suportar a carga.
Orçamento
Equilibre suas necessidades de trading com seu orçamento. Avalie suas demandas e decida se realmente precisa daquele computador gamer caro.
5. Escolha sua corretora de trading
Você precisa executar suas operações por meio de uma corretora. Para um negócio de trading, a corretora é o elo crítico com os mercados.
Ao escolher uma corretora, você deve considerar:
• Custos de negociação (comissões) e taxas
• Confiabilidade técnica
• Estabilidade financeira
Pesquise avaliações sobre qualquer corretora. É bem provável que você encontre mais traders insatisfeitos do que satisfeitos. A realidade é que nenhuma corretora é perfeita, e traders adoram reclamar de suas corretoras. Isso não significa que você deva trocar de corretora constantemente.
Faça sua devida diligência e sempre pense duas vezes antes de mudar.
6. Configure sua plataforma de trading
Uma plataforma de trading é basicamente um software de entrada de ordens. É por meio dela que você insere suas ordens de compra e venda.
Ela pode ser um software para desktop, aplicativo móvel ou aplicação web. Algumas plataformas de trading possuem funções integradas de gráficos e outras ferramentas de análise.
As plataformas diferem no tipo de ordens que suportam. Seu estilo e sua estratégia de trading vão determinar o que você precisa.
Algumas funções úteis de entrada de ordens:
• Entrada de ordem com um clique (essencial para Day Traders)
• Bracket orders (excelente para colocar ordens de Stop Loss e Take Profit simultaneamente)
• Negociação diretamente pelo gráfico (Chart Trading)
• Ordens de Stop Loss com acompanhamento automático (Auto-trail)
• Auto-reverse
A plataforma é a estação de controle do seu negócio de trading. Escolha uma que dê suporte à sua estratégia e familiarize-se com suas funções.
(Observação: sua plataforma deve se integrar à tecnologia da sua corretora. Portanto, a escolha da corretora limita as opções de plataforma.)
Gestão de Risco
Um trader de sucesso é, acima de tudo, um excelente gestor de risco. Preste atenção a esta seção se deseja que sua carreira seja duradoura.
7. Dimensione sua posição de trading
O dimensionamento de posição é crítico para qualquer trader. Se operar muito pequeno, terá um retorno sobre o investimento insatisfatório. Se operar muito grande, corre o risco de destruir sua conta.
Existem três regras de ouro para o dimensionamento de posição:
• Comece pequeno.
• Aumente gradualmente.
• Tenha um sistema.
8. Domine suas emoções
Seu medo e sua ganância vão levá-lo a rezar e a ter esperança. Essas emoções intensas são o principal obstáculo para alcançar resultados consistentes no trading.
O primeiro passo para dominar suas emoções é tornar-se consciente delas. Comece um diário para registrar como você se sente antes, durante e depois de cada operação.
9. Escreva seu plano de trading
Todo negócio tem um plano. Para um trader individual sem supervisor, um plano para o seu negócio de trading é essencial. Muitos traders têm planos apenas em mente, mas colocá-los no papel ajuda a dar estrutura. E um plano estruturado reduz riscos.
Um plano de trading deve incluir tudo o que discutimos até aqui.
Mais importante ainda, um plano de trading deve ter foco na redução de riscos. Inclua regras para garantir sua vantagem operacional (trading edge), evitar o excesso de operações (over-trading), prevenir falhas técnicas e proteger sua conta contra perdas totais.
10. Conheça seus impostos
Ninguém gosta de pagar impostos. Mas isso é um “bom problema”, já que apenas traders lucrativos precisam pagar impostos.
A tributação para um trader é complexa. Ela depende do seu estilo de trading, dos mercados em que atua e da jurisdição fiscal. Por isso, é difícil encontrar orientações específicas.
Para começar pelo básico, consulte:
• Guia Fiscal para Traders (Fairmark)
• Guia de Impostos para Investidores (Fool.com)
Em caso de dúvida, consulte um profissional de contabilidade ou a autoridade fiscal local.
Checklist do Negócio de Trading – Olhando para Frente
Este checklist oferece a estrutura básica para o seu negócio de trading. Cabe a você desenvolvê-lo e transformá-lo em um empreendimento lucrativo e sustentável.
À medida que ganha experiência, você perceberá a interação entre diferentes aspectos. É necessário planejar e aceitar concessões dentro do seu negócio de trading. Por exemplo, optar por uma corretora mais cara que ofereça a plataforma de trading que você prefere.
Não trate a configuração do seu negócio de trading como um projeto único. No fim das contas, seu negócio de trading deve evoluir ao longo do tempo para manter sua vantagem competitiva.
Conheça o TradingView
Descubra o poder da análise gráfica com TradingView. Uma das plataformas mais completas e intuitivas para traders de todos os níveis. Com ferramentas avançadas de Price Action, Volume Profile, Tape Reading, e muito mais, o TradingView oferece tudo o que você precisa para tomar decisões com confiança.
Comece agora e leve sua leitura de mercado a outro nível.
Acesse AQUI
